വൈവിധ്യവൽക്കരണം: തുടക്കക്കാർക്കുള്ള ഗൈഡ്

1. വൈവിധ്യവൽക്കരണം മനസ്സിലാക്കൽ

1.1 വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ നിർവ്വചനം

വ്യാപാര ലോകത്ത്, പദം വൈവിധ്യവത്കരണം പലപ്പോഴും ചൂടുള്ള ഉരുളക്കിഴങ്ങ് പോലെ വലിച്ചെറിയപ്പെടുന്നു. എന്നാൽ യഥാർത്ഥത്തിൽ എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്? അതിൻ്റെ കേന്ദ്രത്തിൽ, വൈവിധ്യവൽക്കരണം a റിസ്ക് ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്കുള്ളിൽ വൈവിധ്യമാർന്ന നിക്ഷേപങ്ങൾ മിശ്രണം ചെയ്യുന്ന മാനേജ്‌മെൻ്റ് തന്ത്രം. വ്യത്യസ്ത തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ കൊണ്ട് നിർമ്മിച്ച ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ശരാശരി ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകുമെന്നും പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്കുള്ളിൽ കാണുന്ന ഏതൊരു വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപത്തേക്കാളും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത സൃഷ്ടിക്കുമെന്നും ഈ സാങ്കേതികതയുടെ പിന്നിലെ യുക്തി വാദിക്കുന്നു.

വൈവിധ്യവൽക്കരണം, സാരാംശത്തിൽ, നിങ്ങളുടെ എല്ലാ മുട്ടകളും ഒരു കൊട്ടയിൽ ഇടാത്തതിന്റെ സാമ്പത്തിക തുല്യമാണ്. പലതരം ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ഇത് നഷ്ടസാധ്യത വ്യാപിപ്പിക്കുന്നു. ഒരു നിക്ഷേപം ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ മോശം പ്രകടനമാണ് നടത്തുന്നതെങ്കിൽ, മറ്റ് നിക്ഷേപങ്ങൾ അതേ കാലയളവിൽ മികച്ച പ്രകടനം നടത്തിയേക്കാം, ഇത് സാധ്യതയുള്ള നഷ്ടം കുറയ്ക്കും.

വൈവിദ്ധ്യം വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉള്ളത് മാത്രമല്ല, ആ നിക്ഷേപങ്ങൾ തമ്മിലുള്ള പരസ്പര ബന്ധത്തെക്കുറിച്ചും. ഒരു നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രകടനം മറ്റുള്ളവരിൽ നിന്ന് എത്രത്തോളം സ്വതന്ത്രമാണ് എന്നതിനെക്കുറിച്ചാണ് ഇത്. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഒരേ സമയം ഒരേ ദിശയിലേക്ക് നീങ്ങാൻ സാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപങ്ങൾ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നു. പരസ്‌പരം കുറഞ്ഞതോ നിഷേധാത്മകമോ ആയ പരസ്പര ബന്ധമുള്ള ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ഇത് നേടാനാകും.

ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിലും നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ സ്റ്റോക്കുകൾ, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിലെ മാന്ദ്യം റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് മൂല്യങ്ങൾ സ്ഥിരതയാർന്നതോ ഉയരുന്നതോ ആയാലും ഓഫ്സെറ്റ് ചെയ്തേക്കാം. ഇതാണ് വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിൻ്റെ ശക്തി - ഇത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ യാത്രയിലെ തടസ്സങ്ങൾ സുഗമമാക്കാൻ സഹായിക്കും, ഇത് കൂടുതൽ സ്ഥിരതയുള്ളതും സമ്മർദ്ദം കുറഞ്ഞതുമായ അനുഭവം നൽകുന്നു.

എന്നിരുന്നാലും, വൈവിധ്യവൽക്കരണം ഒരു നഷ്ടത്തിനെതിരെ ഉറപ്പുനൽകുന്നില്ല എന്നത് ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതാണ്. റിസ്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനും റിട്ടേൺ മെച്ചപ്പെടുത്തുന്നതിനും ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു രീതിയാണിത്. വിജയകരമായ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ താക്കോൽ വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ഒരു ബാഹുല്യം ശേഖരിക്കുക മാത്രമല്ല, വ്യത്യസ്ത വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിൽ നിങ്ങൾക്ക് വ്യത്യസ്ത രീതികളിൽ പ്രയോജനം ചെയ്യുന്ന നിക്ഷേപങ്ങൾ കണ്ടെത്തുക എന്നതാണ്.

1.2 വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പ്രാധാന്യം

വൈവിദ്ധ്യം ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ വ്യവസ്ഥാപിതമല്ലാത്ത അപകടസാധ്യതകൾ സുഗമമാക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു, അതിനാൽ ചില നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പോസിറ്റീവ് പ്രകടനം മറ്റുള്ളവരുടെ നെഗറ്റീവ് പ്രകടനത്തെ നിർവീര്യമാക്കുന്നു. പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ സെക്യൂരിറ്റികൾ തികച്ചും പരസ്പരബന്ധിതമല്ലെങ്കിൽ മാത്രമേ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പ്രയോജനങ്ങൾ നിലനിൽക്കൂ.

വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ നിക്ഷേപങ്ങൾ വിവിധ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലും (സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, ചരക്കുകൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് പോലുള്ളവ) മേഖലകളിലും (സാങ്കേതികവിദ്യ, ആരോഗ്യ സംരക്ഷണം അല്ലെങ്കിൽ ഉൽപ്പാദനം പോലെ) വ്യാപിച്ചിരിക്കുന്നു. ഒരു നിക്ഷേപം മോശമായി പ്രവർത്തിച്ചാൽ അപകടസാധ്യത നിയന്ത്രിക്കാനും ഗണ്യമായ നഷ്ടത്തിനുള്ള സാധ്യത കുറയ്ക്കാനും ഈ ഇനം സഹായിക്കും.

എന്നാൽ വൈവിധ്യവൽക്കരണം എങ്ങനെയാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്? ഇത് പരസ്പര ബന്ധത്തെക്കുറിച്ചാണ്. പരസ്പര ബന്ധത്തിൽ രണ്ട് സെക്യൂരിറ്റികൾ എങ്ങനെ നീങ്ങുന്നു എന്നതിന്റെ ഒരു സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ അളവാണ് കോറിലേഷൻ. രണ്ട് സ്റ്റോക്കുകൾക്ക് ഉയർന്ന പരസ്പര ബന്ധമുണ്ടെങ്കിൽ, അവ ഒരുമിച്ച് ഒരേ ദിശയിലേക്ക് നീങ്ങുന്നു. അവയ്ക്ക് കുറഞ്ഞ പരസ്പര ബന്ധമുണ്ടെങ്കിൽ, അവ പരസ്പരം സ്വതന്ത്രമായി നീങ്ങുന്നു. പരസ്പരം കുറഞ്ഞ ബന്ധമുള്ള സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, ഒരു സ്റ്റോക്ക് ഇടിഞ്ഞാൽ, അത് നിങ്ങളുടെ മുഴുവൻ പോർട്ട്ഫോളിയോയും കുറയ്ക്കില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് സഹായിക്കാനാകും.

വൈവിദ്ധ്യം വ്യത്യസ്‌ത ആസ്തികളുടെ മിശ്രിതം മാത്രമല്ല; അതും ബാലൻസ് ആണ്. നിങ്ങൾ ഒരു മേഖലയിൽ വൻതോതിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ആ മേഖലയ്ക്ക് തിരിച്ചടിയുണ്ടായാൽ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ അപകടത്തിലായേക്കാം. അതുപോലെ, നിങ്ങൾ ഒരു തരം അസറ്റിൽ (സ്റ്റോക്കുകൾ പോലെ) വളരെയധികം നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, വിപണി മാന്ദ്യം നേരിടുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് വലിയ നഷ്ടം നേരിടേണ്ടിവരും.

2. വൈവിധ്യവൽക്കരണം നടപ്പിലാക്കുന്നു

2.1 വൈവിധ്യവൽക്കരണ തന്ത്രങ്ങൾ

വൈവിദ്ധ്യം നിക്ഷേപത്തിന്റെ സ്വിസ് ആർമി കത്തി പോലെയാണ് തന്ത്രങ്ങൾ. വ്യാപാരത്തിന്റെ പ്രവചനാതീതമായ ലോകത്തിലൂടെ നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്ന ഒരു ബഹുമുഖ ഉപകരണമാണിത്. എന്നാൽ ഒരാൾ എങ്ങനെ അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഫലപ്രദമായി വൈവിധ്യവത്കരിക്കും? നമുക്ക് അത് തകർക്കാം.

ഒന്നാമതായി, അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ താക്കോലാണ്. സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, പണം എന്നിങ്ങനെ വിവിധ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിക്കുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. അനുപാതങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസിനെയും നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഉയർന്ന ശതമാനം ബോണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുത്തേക്കാം, അവ സാധാരണയായി സ്റ്റോക്കുകളേക്കാൾ സുരക്ഷിതമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു.

അടുത്തതായി, ഓരോ അസറ്റ് ക്ലാസിലും, വ്യത്യസ്‌ത മേഖലകളിലോ വ്യവസായങ്ങളിലോ രാജ്യങ്ങളിലോ നിക്ഷേപിച്ചുകൊണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനാകും. എന്നാണ് ഇത് അറിയപ്പെടുന്നത് ഇൻട്രാ അസറ്റ് വൈവിധ്യവൽക്കരണം. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോക്ക് അലോക്കേഷനിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ടെക് കമ്പനികൾ, ഹെൽത്ത് കെയർ പ്രൊവൈഡർമാർ, എനർജി സ്ഥാപനങ്ങൾ എന്നിവയിൽ ഓഹരികൾ ഉണ്ടായിരിക്കാം. ഈ രീതിയിൽ, ഒരു സെക്ടറിലെ മാന്ദ്യം നിങ്ങളുടെ മുഴുവൻ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെയും ബാധിക്കില്ല.

മറ്റൊരു വൈവിധ്യവൽക്കരണ തന്ത്രമാണ് സമയം വൈവിധ്യവൽക്കരണം. വിപണിയുടെ സമയം കണ്ടെത്താൻ ശ്രമിക്കുന്നതിനുപകരം, കാലക്രമേണ സ്ഥിരമായി നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. അങ്ങനെ ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങൾക്ക് പരസ്യം എടുക്കാംvantage ഡോളർ ചെലവ് ശരാശരി, ഇത് ആഘാതം കുറയ്ക്കും വിപണിയിലെ അസ്ഥിരത നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ.

അവസാനമായി, പരിഗണിക്കുക ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, ചരക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസികൾ പോലെ. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്‌ക്ക് പരിരക്ഷയുടെ മറ്റൊരു തലം ചേർക്കുന്നതിലൂടെ പരമ്പരാഗത വിപണിയിലെ മാന്ദ്യങ്ങൾക്കെതിരെ ഒരു സംരക്ഷണം നൽകാൻ ഇവയ്ക്ക് കഴിയും.

2.2 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശരിയായ മിശ്രിതം എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം

നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസ് മനസ്സിലാക്കുന്നു നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശരിയായ മിശ്രിതം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള ആദ്യപടിയാണ്. സാധ്യതയുള്ള നഷ്ടങ്ങളെ നേരിടാനുള്ള നിങ്ങളുടെ കഴിവിനെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്ന ഒരു വ്യക്തിഗത സ്വഭാവമാണിത്. ഉയർന്ന റിസ്ക് ടോളറൻസുള്ള നിക്ഷേപകർ സ്റ്റോക്കുകൾ പോലെയുള്ള കൂടുതൽ അസ്ഥിരമായ നിക്ഷേപങ്ങളിലേക്ക് ചായാം, അതേസമയം കുറഞ്ഞ സഹിഷ്ണുത ഉള്ളവർ ബോണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മണി മാർക്കറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പോലുള്ള സുരക്ഷിതമായ ഓപ്ഷനുകൾ തിരഞ്ഞെടുത്തേക്കാം.

ആസ്തി വിഹിതം മറ്റൊരു നിർണായക ഘടകമാണ്. ഇക്വിറ്റികൾ, സ്ഥിരവരുമാനം, പണത്തിന് തുല്യമായവ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത അസറ്റ് ക്ലാസുകൾക്കിടയിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളെ വിഭജിക്കുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഓരോ ക്ലാസിനും വ്യത്യസ്ത തലത്തിലുള്ള അപകടസാധ്യതയും വരുമാനവും ഉണ്ട്, അതിനാൽ അവയിലുടനീളം നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നത് അനുകൂലമായ ബാലൻസ് നേടാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.

നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളം പരിഗണിക്കുക അതുപോലെ. നിങ്ങൾ ചെറുപ്പമായിരിക്കുകയും റിട്ടയർമെന്റിനായി പണം സമ്പാദിക്കുകയും ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, ഉയർന്ന റിട്ടേണുകൾക്കായി കൂടുതൽ റിസ്ക് എടുക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് കഴിഞ്ഞേക്കും. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾ റിട്ടയർമെന്റിനോട് അടുക്കുകയാണെങ്കിൽ, കൂടുതൽ യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപങ്ങളിലേക്ക് മാറാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിച്ചേക്കാം.

വിപണി സാഹചര്യങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുക. സാമ്പത്തിക വിപണി ചലനാത്മകവും നിരന്തരം മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്നതുമാണ്. മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളെയും സാമ്പത്തിക സൂചകങ്ങളെയും കുറിച്ച് അറിയുന്നത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ സമയബന്ധിതമായ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്താൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.

ഇടയ്‌ക്കിടെ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ റീബാലൻസ് ചെയ്യുക. കാലക്രമേണ, ചില നിക്ഷേപങ്ങൾ നന്നായി ചെയ്തേക്കാം, മറ്റുള്ളവ മന്ദഗതിയിലാണ്. നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന റിസ്ക് നില നിലനിർത്തുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ യഥാർത്ഥ അസറ്റ് അലോക്കേഷനിലേക്ക് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ പുനഃക്രമീകരിക്കുന്നത് റീബാലൻസിംഗ് ഉൾപ്പെടുന്നു.

ഒരു പ്രൊഫഷണലിനെ സമീപിക്കുക. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പില്ലെങ്കിൽ, ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിൽ നിന്ന് ഉപദേശം തേടുന്നത് പരിഗണിക്കുക. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളും റിസ്ക് ടോളറൻസും അടിസ്ഥാനമാക്കി അവർക്ക് വ്യക്തിഗത മാർഗനിർദേശം നൽകാൻ കഴിയും.

2.3 പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ പതിവ് അവലോകനവും പുനഃസന്തുലനവും

പോലെ trader, "" എന്ന വാചകം നിങ്ങൾ കേട്ടിരിക്കാം.വാങ്ങി പിടിക്കുക". ഈ തന്ത്രം ചിലർക്ക് ഫലപ്രദമാകുമെങ്കിലും, ഇത് ഒരു-വലുപ്പത്തിന് അനുയോജ്യമായ ഒരു പരിഹാരമല്ല. ഫിനാൻഷ്യൽ മാർക്കറ്റ് ഒരു ചലനാത്മക സ്ഥാപനമാണ്, നിരവധി ഘടകങ്ങളോട് പ്രതികരിച്ചുകൊണ്ട് നിരന്തരം മാറുകയും വികസിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, ഒരിക്കൽ സന്തുലിതവും വൈവിധ്യവത്കരിക്കപ്പെട്ടതുമായ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോ പരിശോധിക്കാതെ വിട്ടാൽ പെട്ടെന്ന് തെറ്റിപ്പോകും.

പതിവ് അവലോകനങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ ഇപ്പോഴും നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി വിന്യസിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർണായകമാണ്. വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ മൂല്യം മാറ്റാൻ ഇടയാക്കും, ഇത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള ബാലൻസിനെ ബാധിക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോക്കുകളിലൊന്ന് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുകയാണെങ്കിൽ, അത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വലിയൊരു ഭാഗത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കാൻ വളരും. ഇത് ഒരു നല്ല പ്രശ്‌നമായി തോന്നുമെങ്കിലും, യഥാർത്ഥത്തിൽ നിങ്ങൾ ഉദ്ദേശിച്ചതിനേക്കാൾ കൂടുതൽ അപകടസാധ്യതയിലേക്ക് ഇത് നിങ്ങളെ തുറന്നുകാട്ടും.

വീണ്ടും സമതുലിതമാക്കുന്നു നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ വെയ്റ്റിംഗ് പുനഃക്രമീകരിക്കുന്ന പ്രക്രിയയാണ്. നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നിലനിർത്തുന്നതിന് ആനുകാലികമായി അസറ്റുകൾ വാങ്ങുകയോ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യം സ്റ്റോക്കുകൾക്കും ബോണ്ടുകൾക്കുമിടയിൽ 50/50 വിഭജനമാണ്, എന്നാൽ ശക്തമായ സ്റ്റോക്ക് പ്രകടനം 70/30 പിളർപ്പിൽ കലാശിച്ചാൽ, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ പുനഃസന്തുലിതമാക്കാൻ നിങ്ങൾ ചില ഓഹരികൾ വിൽക്കുകയും ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങുകയും വേണം.

പുനഃസന്തുലിതമാക്കുന്നതിന്, ഉയർന്ന പ്രകടനമുള്ള അസറ്റുകൾ നിങ്ങൾ വിൽക്കേണ്ടി വന്നേക്കാം, അത് വൈകാരികമായി വെല്ലുവിളി ഉയർത്തുന്നതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, റീബാലൻസിങ് എന്നത് റിട്ടേൺസ് പിന്തുടരുന്നതിനെക്കുറിച്ചല്ല, മറിച്ച് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ള നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തിൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചാണെന്ന് ഓർക്കുക. അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാനും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കാനും സഹായിക്കുന്ന അച്ചടക്കമുള്ള സമീപനമാണിത്.

ഫലപ്രദമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ റീബാലൻസിംഗിനുള്ള ചില ടിപ്പുകൾ ഇതാ:

• ഒരു സാധാരണ അവലോകന ഷെഡ്യൂൾ സജ്ജമാക്കുക: ഇത് ത്രൈമാസികമോ അർദ്ധ വാർഷികമോ വാർഷികമോ ആകാം. സ്ഥിരമായ ഒരു ഷെഡ്യൂൾ ഉണ്ടായിരിക്കുകയും അതിൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ് പ്രധാനം.
• മാർക്കറ്റ് സമയം ക്രമീകരിക്കാൻ ശ്രമിക്കരുത്: റീബാലൻസിങ് എന്നത് വിപണിയിലെ ചലനങ്ങളെക്കുറിച്ച് പ്രവചനങ്ങൾ നടത്തുകയല്ല. ഇത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചാണ്.
• നികുതി പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ പരിഗണിക്കുക: ആസ്തികൾ വിൽക്കുന്നത് മൂലധന നേട്ട നികുതികൾക്ക് കാരണമാകുമെന്ന് അറിഞ്ഞിരിക്കുക. വലുതാക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഒരു നികുതി ഉപദേഷ്ടാവുമായി ആലോചിക്കുന്നത് നല്ലതാണ് trades.

3. വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തെക്കുറിച്ചുള്ള പൊതുവായ തെറ്റിദ്ധാരണകൾ

3.1 വൈവിധ്യവൽക്കരണം ലാഭം ഉറപ്പുനൽകുന്നു

വൈവിധ്യവൽക്കരണം ലാഭം ഉറപ്പുനൽകുന്നില്ല, പക്ഷേ അതിനുള്ള അവസരങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നു. നിങ്ങൾ ടെക്നോളജി സ്റ്റോക്കുകളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് സങ്കൽപ്പിക്കുക. സാങ്കേതിക മേഖലയ്ക്ക് തിരിച്ചടിയുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ മുഴുവൻ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയും കഷ്ടപ്പെടും. എന്നാൽ നിങ്ങൾ ആരോഗ്യ സംരക്ഷണം, യൂട്ടിലിറ്റികൾ, ഉപഭോക്തൃ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ എന്നിവയിലും നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഒരു മേഖലയിലെ മാന്ദ്യം മറ്റുള്ളവരുടെ സ്ഥിരതയോ വളർച്ചയോ ഉപയോഗിച്ച് നികത്താനാകും.

ഫലപ്രദമായ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ താക്കോലാണ് ബാക്കി. ഇത് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ അന്ധമായി ചിതറിക്കുന്നതിനെ കുറിച്ചല്ല, മറിച്ച് നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസും സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി യോജിപ്പിക്കുന്ന ഒരു മിശ്രിതം ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനാണ്. ഇത് സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, ചരക്കുകൾ എന്നിവയുടെ മിശ്രിതത്തെ അർത്ഥമാക്കാം. അല്ലെങ്കിൽ ഇത് വലിയ ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ്, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളുടെ മിശ്രിതത്തെ അർത്ഥമാക്കാം.

വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിൽ ക്രമവും ഉൾപ്പെടുന്നു വീണ്ടും സമതുലിതമാക്കുന്നു. കാലക്രമേണ, ചില നിക്ഷേപങ്ങൾ മറ്റുള്ളവയേക്കാൾ വേഗത്തിൽ വളരും, ഇത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ബാലൻസ് തെറ്റിക്കും. ഉയർന്ന പ്രവർത്തനക്ഷമതയുള്ള ആസ്തികൾ ഇടയ്ക്കിടെ വിൽക്കുന്നതിലൂടെയും കൂടുതൽ പ്രകടനം നടത്തുന്നവരെ വാങ്ങുന്നതിലൂടെയും നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമുള്ള അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നിലനിർത്താനാകും.

അതിനാൽ, വൈവിധ്യവൽക്കരണം ലാഭത്തിലേക്കുള്ള ഒരു ഉറപ്പായ പാത വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ലെങ്കിലും, അത് ഒരു നൽകുന്നു അസ്ഥിരതയ്‌ക്കെതിരായ ബഫർ. വ്യാപാരത്തിന്റെ പ്രവചനാതീതമായ ലോകത്ത്, അത് അമിതമായി കണക്കാക്കാൻ പ്രയാസമുള്ള ഒരു നേട്ടമാണ്.

3.2 അമിത വൈവിധ്യവൽക്കരണം

വ്യാപാര ലോകത്ത്, അത് പലപ്പോഴും പറയാറുണ്ട് വൈവിധ്യവൽക്കരണം മാത്രമാണ് സൗജന്യ ഉച്ചഭക്ഷണം. അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിന് വിവിധ സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങൾ, വ്യവസായങ്ങൾ, മറ്റ് വിഭാഗങ്ങൾ എന്നിവയിലുടനീളം നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്ന ഒരു തന്ത്രമാണിത്. എന്നാൽ എല്ലാ നല്ല കാര്യങ്ങളെയും പോലെ, അത് അമിതമായാൽ അഭികാമ്യമല്ലാത്ത ഫലങ്ങളിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം. ഇതിനെയാണ് നമ്മൾ വിളിക്കുന്നത് അമിത വൈവിധ്യവൽക്കരണം.

നിങ്ങൾക്ക് ധാരാളം നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉള്ളപ്പോൾ അവയെല്ലാം ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നത് അസാധ്യമായിത്തീരുമ്പോൾ ഓവർ-വൈവിധ്യവൽക്കരണം സംഭവിക്കുന്നു. ഒരേസമയം നിരവധി പന്തുകൾ കബളിപ്പിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നത് പോലെയാണ് ഇത് - താമസിയാതെ അല്ലെങ്കിൽ പിന്നീട്, നിങ്ങൾ ഒരെണ്ണം ഉപേക്ഷിക്കേണ്ടിവരും. അതിലും പ്രധാനമായി, ഓവർ-വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന് നിങ്ങളുടെ സാധ്യതയുള്ള വരുമാനം നേർപ്പിക്കാൻ കഴിയും. കുറച്ച് ഉയർന്ന പ്രകടനമുള്ള സ്റ്റോക്കുകൾ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ മൂല്യം ഉയർത്തുന്നതിനുപകരം, ഈ 'വിജയികളുടെ' ആഘാതം ഒരു കൂട്ടം സാധാരണക്കാരായ പ്രകടനങ്ങളാൽ നനയ്ക്കപ്പെടുന്നു.

നിങ്ങൾ അമിതമായി വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുകയാണോ എന്ന് നിങ്ങൾക്ക് എങ്ങനെ അറിയാം? നിങ്ങളുടെ എല്ലാ നിക്ഷേപങ്ങളും എന്താണെന്നോ, എന്തിനാണ് നിങ്ങൾ അവ ആദ്യം നടത്തിയതെന്നോ നിങ്ങൾക്ക് ഓർമ്മയില്ലെങ്കിൽ വ്യക്തമായ അടയാളം. നിങ്ങൾ എടുക്കുന്ന അപകടസാധ്യത കണക്കിലെടുത്ത് നിങ്ങൾ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന തരത്തിലുള്ള വരുമാനം നിങ്ങൾ കാണുന്നില്ലെങ്കിൽ മറ്റൊരു ചുവന്ന പതാകയാണ്.

അമിതമായ വൈവിധ്യവൽക്കരണം ഒഴിവാക്കാൻ, അത് പ്രധാനമാണ് ഒരു ബാലൻസ് നിലനിർത്തുക. അതെ, അപകടസാധ്യത ലഘൂകരിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ വ്യാപിപ്പിക്കണം, എന്നാൽ അർത്ഥവത്തായ വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യതകൾ നഷ്‌ടപ്പെടുത്തരുത്. ഒരു ചട്ടം പോലെ, 20 മുതൽ 30 വരെ വ്യത്യസ്ത സ്റ്റോക്കുകൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നത് മതിയായ വൈവിധ്യവൽക്കരണം നൽകുമെന്ന് ചില വിദഗ്ധർ അഭിപ്രായപ്പെടുന്നു.

ഓർക്കുക, വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ലക്ഷ്യം പ്രകടനം വർദ്ധിപ്പിക്കുകയല്ല, മറിച്ച് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുക. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ വിവിധ മേഖലകളിലേക്ക് വ്യാപിപ്പിക്കുന്നതിലൂടെ, അവയിലൊന്ന് ടാങ്ക് ആണെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് വലിയ നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത കുറവാണ്. എന്നാൽ അവ വളരെ നേർത്തതായി പരത്തുക, നിങ്ങൾ സ്വയം മിതത്വം കാണിക്കുകയായിരിക്കാം. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ശ്രദ്ധ പുലർത്തുക, നിങ്ങൾ വളരെയധികം സ്റ്റോക്കുകൾ കൈവശം വച്ചിരിക്കുകയാണെന്ന് നിങ്ങൾ കരുതുന്നുവെങ്കിൽ അത് വെട്ടിമാറ്റാൻ ഭയപ്പെടരുത്. എല്ലാത്തിനുമുപരി, ചിലപ്പോൾ കുറവ് കൂടുതലാണ്.

3.3 വൈവിധ്യവൽക്കരണം വലിയ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്

എന്നാണ് പൊതുവെയുള്ള തെറ്റിദ്ധാരണ വൈവിധ്യവൽക്കരണം വലിയ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾക്ക് മാത്രമുള്ള ഒരു ആഡംബരമാണ് എന്നത് പൊളിച്ചെഴുതേണ്ട ഒരു മിഥ്യയാണ്. വിവിധ മേഖലകളിലോ അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലോ ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായ സ്ഥാനങ്ങളിലോ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിക്കുന്നതിന് ഗണ്യമായ മൂലധനം ആവശ്യമാണെന്ന ചിന്തയുടെ കെണിയിൽ വീഴുന്നത് എളുപ്പമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വലുപ്പം പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ വൈവിധ്യവൽക്കരണം സാധ്യമാണെന്ന് മാത്രമല്ല, വളരെ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നതുമാണ് എന്നതാണ് സത്യം.

മിതമായ തുകയിൽപ്പോലും, നിങ്ങൾക്ക് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോ നേടാൻ കഴിയും. ചെറുതായി ആരംഭിച്ച് ക്രമേണ നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുക എന്നതാണ് പ്രധാനം. എക്സ്ചേഞ്ച് Traded ഫണ്ടുകൾ (സ്വര്ണ) ഒപ്പം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിനുള്ള മികച്ച ഉപകരണങ്ങളാണ്, ഒറ്റയടിക്ക് വ്യത്യസ്ത നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ഒരു ഭാഗം സ്വന്തമാക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. ഈ ഫണ്ടുകൾ പല നിക്ഷേപകരിൽ നിന്നും സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് അസറ്റുകൾ എന്നിവയുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന മിശ്രിതത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് പണം ശേഖരിക്കുന്നു, പരിമിതമായ മൂലധനമുള്ളവർക്ക് പോലും അവ ആക്‌സസ് ചെയ്യാൻ കഴിയും.

വൈവിധ്യവൽക്കരണം എന്നത് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ എണ്ണത്തിൽ മാത്രമല്ല, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ എണ്ണത്തിലും കൂടിയാണെന്ന് ഓർമ്മിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ് നിക്ഷേപ തരങ്ങൾ നിങ്ങൾ പിടിക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്, ഓഹരികൾ, ബോണ്ടുകൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, ചരക്കുകൾ എന്നിവയുടെ മിശ്രിതത്തിൽ നിക്ഷേപിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനാകും. ആഭ്യന്തര, അന്തർദേശീയ വിപണികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ നിങ്ങൾക്ക് ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായി വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കാനും കഴിയും.

മാത്രമല്ല, സാങ്കേതികവിദ്യ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നത് എന്നത്തേക്കാളും എളുപ്പമാക്കിയിരിക്കുന്നു. യുടെ വരവോടെ റോബോ-ഉപദേശകർ ഒപ്പം ഓൺലൈൻ വ്യാപാര പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകൾ, ചെറിയ തുക മൂലധനമുള്ള പുതിയ നിക്ഷേപകർക്ക് പോലും അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ എളുപ്പത്തിൽ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനാകും. നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ടോളറൻസും നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളും അടിസ്ഥാനമാക്കി വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനും നിയന്ത്രിക്കുന്നതിനും ഈ പ്ലാറ്റ്ഫോമുകൾ അൽഗോരിതങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു.

അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ വലുപ്പം നിങ്ങളെ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നതിൽ നിന്ന് പിന്തിരിപ്പിക്കാൻ അനുവദിക്കരുത്. ഓർക്കുക, അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുക എന്നതാണ് വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ലക്ഷ്യം, ആദായം ഉറപ്പുനൽകാൻ അല്ല. വിവിധ ആസ്തികളിലുടനീളം നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾ വ്യാപിപ്പിക്കുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങളുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഏതെങ്കിലും ഒരു നിക്ഷേപത്തിന്റെ മോശം പ്രകടനത്തിന്റെ ആഘാതം കുറയ്ക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് കഴിയും. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ എത്ര വലുതായാലും ചെറുതായാലും, വൈവിധ്യവൽക്കരണം എല്ലായ്പ്പോഴും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന ഭാഗമായിരിക്കണം.